央行一天重罚四家支付机构：国付宝被罚4646万元，支付宝被罚412万元

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8月6日，央行在一天内作出了4项行政处罚决定，被处罚的4家支付机构分别是国富宝、联动优势、银盛支付和支付宝。其中，除支付宝被罚款412万元外，其他三家支付机构被罚款1000多万元，这是央行在7月31日支付卡友和傅林门后开出的巨额罚款。

1.为非法互联网平台提供资金结算和支付服务，国富宝被罚款4646万元，联动优势被罚款2600万元

根据公告，中国人民银行营业管理部对国富宝公司进行了警告，没收违法所得22，176，051.47元，罚款24，286，051.47元，共计46，462，102.94元，并对公司相关责任人员进行了罚款；

中国人民银行业务管理部和北京市外汇管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规，对关联优势公司予以警告，没收违法所得12，079，185.64元，罚款14，319，713.64元，合计26，394元

据了解，为落实互联网金融风险专项整治工作和中国人民银行关于禁止商业银行和支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求，中国人民银行业务管理部对国富宝信息科技有限公司的业务和反洗钱义务履行情况进行了执法检查；联动优势电子商务有限公司开展支付业务和跨境外汇收支业务执法检查..

经核实，国富宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对国内网商交易进行检查，客观上为非法交易提供了网上支付服务。此外，国富宝公司仍存在提供服务或与身份不明客户交易、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份信息和交易记录、未按规定提交可疑交易报告、未按规定执行等违法违规行为。披露相关事项，未按要求存储和使用客户储备资金，未保留商户档案；联动优势公司还存在对特约商户资格审查不严、未按规定使用客户备用金、部分支付账户未达到实名认证要求、违规将境内外汇转移到境外等违法行为。

国富宝公司的上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《非银行支付机构网上支付服务管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》， 《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案》联动优势公司的上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收购管理办法》， 《非银行支付机构网络支付服务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《支付机构跨境支付业务试点指导意见》等引起了大量举报和投诉，社会影响恶劣。

2.为境外非法贵金属网上交易平台提供网上支付，银盛支付被罚款2247万元

8月6日，中国人民银行深圳市中心支行发布行政处罚公告，对银盛支付服务有限公司(以下简称银盛支付公司)罚款2247.7万元。

公告称，根据近期群众投诉举报线索，中国人民银行深圳中心支行对银盛支付公司网上支付业务进行了执法检查。

经核实，银盛支付公司为境外非法贵金属网上交易平台提供网上支付服务；未采取有效措施和技术手段检查国内网络商户交易，未发现多家商户将支付接口交给非法互联网平台使用，客观上为非法和虚假交易提供了网上支付服务。此外，银盛支付还存在其他违法行为，如非法支付业务合作和资金结算、非法外包银行卡收单核心业务等。

银盛支付公司的上述行为违反了《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收购业务管理办法》、《非银行支付机构网上支付服务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等相关规定，引发了大量投诉，产生了恶劣的社会影响。

考虑到银盛支付公司的事实、性质、情节和社会危害，中国人民银行深圳市中心支行依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网上支付服务管理办法》等法律法规，对银盛支付公司予以警告，没收违法所得9，341，395.79元，并处以罚款，对公司相关责任人员予以处分

3.支付宝因违反支付业务规定被罚款412万元

根据中国人民银行上海分行行政处罚信息公告表，支付宝因“违反支付业务规定”被中国人民银行上海分行给予412万元的行政处罚。