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深圳市柏林资产管理有限公司放弃持有广信HNA人寿保险后,原拟收购诚泰财产保险1/3股权的紫光集团有限公司(以下简称紫光集团)也下调了持股比例。

新版《保险公司股权管理办法》(以下简称新《股权管理办法》)发布后,许多有意进入保险市场的公司纷纷调整投资计划。日前,诚泰财产保险宣布,为满足新股权规定的相关要求,公司调整了紫光集团定向增发的细节,增持股份由20亿股减少至19.7亿股,紫光集团持股比例也降至33%。

下调对诚泰财险入股比例至33% 紫光集团由控制类股东变身战略类股东

对此,诚泰财险董事会秘书兼合规官詹家伟回应《国家商报》记者:固定收益计划调整后,紫光集团将从诚泰财险控股股东转变为战略股东。增资的原因与诚泰财产保险成立资产管理公司的愿望有关。

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紫光集团持有的股份数量减少至19.7亿股。通过比较两个月前发布的增资扩股计划,国家商报发现,诚泰财产保险仅将紫光集团的私募股份数量从20亿股减少到19.7亿股。同时,每股面值和每股附加价格保持不变,分别为1元和1.44元。

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紫光集团之所以做出这样的调整,与今年第一季度出台的新股权规定不无关系。根据持股比例、资格条件以及对保险公司经营管理的影响,新《股权分置条例》将保险公司股东分为四类,其中持股15%以上但不足三分之一的股东为战略股东,持股三分之一以上的股东为控股股东。

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詹家伟还向《国家商报》记者证实,为了满足新股权规定的相关要求,紫光集团决定将其持股比例从1/3降至33%,并从诚泰财产保险的控股股东转变为战略股东。

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从新的股权法规来看,战略股东和控股股东在资格方面有很大的不同。具体而言,战略股东需要在最近三个会计年度持续盈利,净资产不低于10亿元,股权投资余额不超过净资产。控股股东除满足上述要求外,还应确保总资产不低于100亿元,最近一年年末净资产不低于总资产的30%。

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更重要的区别还体现在股权转让上。根据新的股权规定,战略股东不得在3年内转让其股权,而控股股东的期限更长,可达5年。

北京工商大学保险系主任宁伟在接受《全国商报》采访时表示,保持控股股东等大股东的稳定,对保险公司的稳定运营具有重要作用,而股权的稳定是公司长期发展的前提。此外,这一时限的设定还可以防止通过保险公司的股权交易进行投机。他认为五年并不短,这可以过滤掉那些真正想在保险业长期发展的公司。

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诚泰财产保险拟设立一家资产管理公司,用于本次增资扩股。诚泰财产保险在公告中指出,将扩大公司资本实力,为未来业务发展提供充足的资本支持,同时引入战略投资者,进一步完善公司治理机制。

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根据最新的偿付能力报告,今年第二季度,诚泰财险的核心和综合偿付能力充足率为1018%,比上季度提高了119个百分点,偿付能力处于较充分的水平。

为什么在资本储备充足的情况下,诚泰P&C保险仍实施大规模增资?詹家伟回应《国家商报》记者:公司一直在考虑在资产达到一定规模的前提下成立一家资产管理公司。

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据公开信息,2011年开业之初,诚泰财产保险的注册资本为10亿元。近三年来,公司先后完成了两轮增资,注册资本从20亿元逐步增加到目前的40亿元。根据有关规定,设立保险资产管理公司需要满足经营保险业务5年以上、偿付能力不低于150%、总资产不低于100亿元的硬指标。数据显示,截至2017年底,诚泰财产保险的资产总额为69.97亿元。

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事实上,到目前为止,中国只有24家综合保险资产管理公司。绝大多数保险公司没有自己的资产管理公司,往往通过设立内部投资部门或委托外部资产管理公司进行投资。

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从过去的情况来看,诚泰财险在投资方面确实表现出了较强的能力。2017年,在公司五大保险类型中,只有健康保险的承保利润达到448.81万元。此外,汽车保险、意外伤害保险、责任保险和企业财产保险均承保亏损,亏损金额分别为6325.13万元、3760.93万元、403.01万元和569.27万元。

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然而,诚泰财产保险去年盈利8744.14万元,这与其可观的投资收益有关。数据显示,2017年,公司投资收益达到2.05亿元,同比增长51.93%。

然而,詹嘉伟对《全国商报》记者坦言:今年上半年,国内投资市场波动较大,导致诚泰财险的投资收益低于预期。同时,公司上半年保费收入增长相对较快,带来了一定程度的损失。

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数据显示,今年前两个季度,诚泰P&C保险实现净利润-1.1亿元,同比扭亏为盈。在保费收入方面,今年1-5月,公司实现原保费收入5.82亿元,同比增长57.80%,高于行业同期15.26%的增幅。

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詹家伟表示,诚泰P&C保险管理层已经注意到这一情况,将以稳定的投资提高业务的承保质量,力争2018年继续盈利。

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