非法集资案件、金额首现双降 下月起开展专项排查

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近年来，在专项整治力度加大的背景下，我国的非法集资行为得到了一定程度的遏制。

4月25日，处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱在“预防和处置非法集资法律政策宣传座谈会”上透露，据联席会议办公室统计，2016年全国新增非法集资案件5197起，涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%和0.11%。

「近年来，非法集资案件的数目及涉及的金额首次『双底』下降。过去两年疫情集中爆发和急剧上升的势头得到遏制。”杨玉柱进一步说道。

但杨玉柱也指出，非法集资形势依然复杂严峻，案件总数仍处于历史高位，大案要案频发，隐患大量积累，各地已有案件解决缓慢，新案件不断积压，化解处置压力很大。

此外，国家商报记者了解到，《非法集资处置条例》(以下简称《条例》)草案征求了地方和部分意见，法制办和银监会根据反馈意见正在进行修订和完善。

p2p领域非法集资案件增长率下降

4月25日，杨玉柱在上述会议上介绍，近年来，非法集资案件数量和涉案金额首次出现“双降”，形成了非法集资早发现、早处置的良好局面。

据联席会议办公室统计，2016年中国新增非法集资案件5197起，涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%和0.11%。

不过，杨玉柱也承认，目前高发生率的非法集资案件已经得到遏制，但整体形势依然严峻；区域风险集中且扩散更快；重点行业风险突出，下乡进村趋势明显；犯罪手段不断翻新和升级，欺骗的诱因更强。

相关监管机构还指出，由于国际金融危机等多种因素，国内经济下行压力较大，企业生产经营难度加大。有些企业在早期通过非法集资来维持企业的正常运转。一旦资金链断裂，非法集资的风险就会随之而来。暴露；非法集资的犯罪手段不断升级，诱骗性不断增强；私人投资和融资活动活跃，但某些领域的法律制度需要改进；许多人不了解与非法集资相关的法律和政策知识，导致近年来非法集资案件高发。

公安部经济犯罪调查局的人强调，要高度警惕九大现象，包括承诺的异常高的投资回报率，特别是承诺的“静态”和“动态”回报；在街道、超市、商场、金融机构办公室等人员密集、流动性强的场所发布“理财产品”广告；以“虚拟货币”、“互助基金”和海外股票、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资和交易为噱头，吸引投资，投资金额不限，承诺固定回报；声称与银行“战略合作”，或声称人民的资金由银行管理和监督，但事实上他们只在银行开户。

与此同时，国家商报记者了解到，p2p点对点借贷中非法集资案件的增长率已经下降。

“随着互联网金融风险专项整治工作的不断深入，整体风险水平逐步下降。”杨玉柱说道。

然而，杨玉柱进一步分析指出，经过前期的野蛮成长，股票风险积累较大，非法自筹资金、设立资金池、非法挪用资金等非法经营问题突出。p2p点对点贷款需要时间来解决风险。

央行法务部人士也承认，p2p平台非法集资问题在互联网金融领域突出，网上众筹领域非法集资诈骗数量不断增加，网上私募非法集资活动频繁，商品交易市场混乱频繁。

在谈到互联网金融领域非法集资的主要特征和潜在风险时，前述央行法律和法律部门的分析指出，非法集资的专业化和“泛金融化管理”趋势明显；为了避免监管方面的打击，该案涉及的各方都“置身事外”；第三方支付平台有“逃跑”的风险。

5月至7月开展专项风险调查

今年，非法集资无疑仍是监管的重点之一。

4月25日，杨玉柱在上述会议上透露，今年5月至7月，各省(区、市)政府将组织开展涉嫌非法集资风险专项调查活动。

对投资咨询、财富管理、第三方财富管理和担保等投融资中介机构、点对点借贷平台、第三方支付和众筹平台等互联网金融企业、私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、本地交易场所等行业企业及关联企业、涉农互助合作组织、养老机构、民办高校等重点领域和主体进行全面风险排查，有效降低存量风险，控制增量风险杨玉柱说道。

事实上，除了开展专项调查外，近两年来，由于MLM+互联网+非法集资案件频发，监管部门还研究起草了与非法集资相关的监管文件。

“2017年，我们将全力推动《非法集资处置条例》(以下简称《条例》)的颁布。”杨玉柱还透露，该条例的颁布是加强行政处置、推进壁垒化、抑制增量风险、化解存量风险的关键。我们将全力配合国务院法制办积极开展论证研究，抓紧修订完善，力争尽快出台，为防范和处置非法集资提供法律制度保障。

同时，国家商报记者了解到，法规草案征求了地方和部分意见，法制办和银监会正在根据反馈意见进行修改和完善。

据介绍，《条例》将解决地方人民政府责无旁贷、依据不足、手段匮乏等突出问题，使非法集资的法律界定清晰、责任分工合法、查处主体具体，实现了非法集资的全链条、全渗透综合治理。

谈到下一步，上述央行法律与法律部的人士也表示，央行积极推动《非存款贷款机构条例》的颁布。目前，法规已由法制办公开征求社会意见，中央银行正与法制办合作开展社会意见的调研和论证。

当前网络金融领域非法集资的五大特征

◆非法集资专业化、“泛金融化管理”趋势明显

◆线上线下整合，大宣传促销

◆为了避免监管部门的打击，该案涉及的各方都“置身事外”

◆第三方支付平台存在“跑路”的风险

◆容易引发群体维权事件