广发银行收“天价”罚单 因“侨兴债”被罚没7.22亿

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每一个记者萧乐每一个编辑毕

12月8日，银监会宣布于2017年11月21日向广发银行发出行政处罚决定，依法查处广发银行惠州分行违规担保案件。广发银行总行、惠州分行等分行因违法行为共被罚款7.22亿元，其中因违法所得被没收1.755379亿元，并被处以5.266137亿元及其他违法罚款2000万元的三倍罚款。广发银行惠州分行原行长、两位副行长和两位前纪律委员会秘书分别被取消资格、警告和罚款5年，涉案的6名员工被终身禁止在银行业工作。广发银行总行负责管理的高级管理人员也将依法受到处罚。目前，涉案的上述6名员工已移交司法机关依法处理。

这是银监会有史以来发行的最大一张票。银监会称，广发银行惠州分行违规担保案是我行内部员工与外部不法分子串通、跨行业、跨市场的重大案件。涉案金额巨大，涉及机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极其恶劣，是近年来罕见的。

广发银行惠州分行违规担保案件发生在2016年底。2016年12月20日，广东省惠州市侨兴集团旗下两家公司在招财宝平台上发行的10亿元私人债务到期无法赎回。私人债务由浙商财产保险公司担保，但该公司声称广发银行惠州分行为其出具了担保。此后，10多家金融机构接受了担保等协议，先后向广发银行查询并主张债权。这暴露了广发银行惠州分行员工与侨兴集团员工之间的内外勾结、私刻印章、非法担保等案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖本行的巨额不良资产和经营亏损。

银监会表示，下一步将认真贯彻落实党的十九大和全国金融工作会议精神，坚持对姓监的监管，依法加强监管，不断深化整顿金融市场混乱的工作，严肃查处各类违法违规行为。同时，我们将积极引导银行业金融机构寻找正确的定位和回报来源，切实提高内部控制和合规水平。