银保监会对金融租赁公司实行评级监管，级别低的将被限制分红，责令调整董事

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日前，为全面评估金融租赁公司管理和风险状况，合理配置监管资源，加强分类监管，促进金融租赁公司持续健康发展，银监会发布了《金融租赁公司监管评级办法(试行)》(以下简称《办法》)。

《办法》将从资本管理、管理质量、风险管理、战略管理和专业能力四个方面对融资租赁公司进行评级，并根据不同的评级结果进行分类监管。评级较低的公司可以被依法责令暂停部分业务，限制股息和其他收入的分配，甚至依法启动市场退出机制。

评级结果将是监督衡量公司经营状况的重要依据。首先，《办法》规定了监管评级的要素和方法。金融租赁公司的监管评级要素主要包括资本管理、管理质量、风险管理、战略管理和专业能力。这四个方面的权重分别为15%、25%、35%和25%。

其次，《办法》加强了监管评级结果的应用。金融租赁公司监管评级结果分为五级七级:一级、二级(甲、乙)、三级(甲、乙)、四级和五级。监管评级结果的等级越高，等级越差，越需要监管部门的关注。

对于评级较低的金融租赁公司，监管机构将采取一系列限制性措施。例如，对于监管评级为4的金融租赁公司，将高度持续关注监管，全面及时掌握公司的风险、问题和趋势，将其列为现场检查的重点对象，制定有针对性的现场检查计划，增加与董事会和高级管理层的监管会谈频率，要求他们立即采取措施改善经营状况，降低风险水平。

此外，监管部门还可以采取责令暂停部分业务、限制股息和其他收入的分配、责令调整董事和高级管理人员或限制其权利、责令控股股东转让股权或限制相关股东的权利等措施。

对于监管评级为5的金融租赁公司，监管机构将及时制定并启动应急预案。对于已经无力采取救助措施的，可以依法启动市场退出机制。

金融租赁公司监管评级结果是监管机构衡量公司经营状况、风险水平和风险管理能力、制定监管计划、配置监管资源、采取监管措施和行动的重要依据。

此外，《办法》还明确了监管评级的操作程序。金融租赁公司监管评级分为中国银行业监督管理委员会派出机构初步评估、中国银行业监督管理委员会审核、监管评级结果反馈和档案收集。年度评级工作原则上应在每年5月底前完成。

近年来，许多银行计划成立金融租赁公司。所谓金融租赁公司是指主要从事金融租赁业务的非银行金融机构。记者注意到，原银监会于2014年发布了《金融租赁公司管理办法》，该办法未涉及对金融租赁公司的具体评分和评级。

今年4月，中国银行(601988)中国银行金融租赁有限公司经中国保险监督管理委员会批准成立，注册资本108亿元，持股比例92.59%。

根据中国保监会的数据，截至2019年底，中国共有70家金融租赁公司，其中37家为银行全资所有。

记者注意到，近两年来，我行发起成立了一家金融租赁公司，最近6月，中国银行持股92.59%的中银金融租赁在重庆正式开业。

此外，两家农村商业银行已明确表示，计划成立金融租赁公司。今年4月，江苏江阴农村商业银行正式通过成立金融租赁公司的董事会决议。青岛农村商业银行去年9月表示，计划投资设立一家注册资本不低于10亿元人民币(含)的金融租赁公司，青农商业银行(002958，持股比例)不低于51%(含)。

封面照片来源:中国视觉(000681，诊断单元)

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