达州银行增资扩股方案获批 此前曾公布港股上市及引战投计划

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1月6日，中国银行业监督管理委员会网站披露，四川省银行业监督管理委员会日前回复，同意达州银行股份有限公司(以下简称达州银行)在2019年第三次临时股东大会上通过的增资扩股方案。

国家商报记者注意到，这是达州银行近年来第二次增资扩股。2016年，本行向原股东发行20亿股，注册资本增至30亿元。根据联合信用评级有限公司(以下简称联合信用评级)发布的评级报告，达州银行计划在新一轮增资扩股中增资3.365亿股。

值得一提的是，达州银行在2018年年报中表示，已开始在香港上市，并计划引入战略投资者。

计划增加股本3.365亿股。虽然四川银监局的回复没有显示达州银行此次增资的具体情况，但根据相关信息，该行增资后的股本可能超过3亿股。

2019年8月29日，联合信贷发布了《达州银行股份有限公司2019年长期信用评级报告》(以下简称评级报告)。根据评级报告，达州银行将在2019年推进新一轮增资扩股计划，计划增资3.365亿股。

据公开信息，达州银行(原名达州商业银行股份有限公司)在达州市信用合作社的基础上重组成立，并于2017年5月正式更名。它是达州资产最大、纳税最多的地方法人银行。

事实上，达州银行在2016年进行了一轮增资扩股。当时，该行向原股东发行了20亿股股票，筹资20亿元。此后，其总股本增至30亿元。

根据评级报告，达州银行主要通过利润留成、增资扩股来补充资本。近年来，它没有向股东支付股息，利润留存大大补充了其资本。截至2018年末，未分配利润为12.06亿元。截至2019年6月末，达州银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为15.92%、14.75%和14.75%。

在同意增资扩股方案的批复中，四川银监局对达州银行提出以下要求:1 .严格执行相关法律法规，根据增资扩股计划开展具体工作；2.董事会应确保股东资格符合法定要求，持股资金来源合法合规。持股资格需要监管机构审查的股东，应当按照规定提出申请。增资扩股后，向四川银监局申请变更注册资本。3.加强股权管理，优化股权结构，严格控制股东关联交易，完善公司治理和内部控制机制，防范和化解风险。

拟引入战略投资者事实上，达州银行在2018年年报中披露了其增资扩股计划。与前一轮增资扩股不同，此次增资扩股仅针对原股东，银行的增资扩股意在引发战争。

根据年度报告，2018年达州银行董事会组织起草、研究和审议了关于引进战略投资者、增资扩股等议案。，并组织起草了《增资扩股方案》和《增资扩股可行性研究报告》，分别提交市委、市政府和达州银行股东会审批。

根据达州银行2018年年报，截至2018年底，本行共有股东89人，其中国有股东2人，法人股东33人，自然人股东54人，分别占9.90%、89.88%和0.21%。

根据达州银行年报，截至2018年末，达州银行的主要股东为达州市财政局、达州市国有资产管理公司、四川兰润实业集团有限公司、鞠婧隆回集团有限公司、成都中捷世华电气有限公司、达州华飞贸易有限公司等。

图片来源:达州银行2018年年报

根据评级报告，截至2019年6月底，达州银行前五名股东持股比例为31.16%。

值得注意的是，从公开信息来看，达州银行已将培育上市列为其总体战略目标。根据2018年年报，达州银行已开始在增资扩股的同时在香港上市。2018年，结合董事会提出的港股上市三年工作计划，本行组织起草了《港股上市报告》，明确了上市的阶段性工作安排和工作措施，并向达州市委、市政府及相关监管部门做了专题报告。

根据评级报告披露的达州银行未经审计的财务数据，2019年1月至6月，达州银行实现营业收入6.25亿元，实现净利润1.84亿元。截至2019年6月底，总资产为648.31亿元，不良贷款率为2.95%，拨备覆盖率为201.35%。

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