查封1架飞机！冻结30多亿！团贷网案已刑拘44人

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自Tuandai.com实际控制人唐军和张林于3月28日自首，以及Tuandai.com因涉嫌非法吸收公众存款而被立案调查以来，警方一直在努力追回该平台。最新情况是，截至4月2日，东莞市公安局已冻结2825个账户，冻结31.1亿元银行资金，查封涉案房屋35处，扣押涉案飞机1架，扣押涉案车辆40辆。同时，东莞市公安局对44名犯罪嫌疑人采取了强制刑事拘留措施。

31.1亿架飞机被冻结，35间套房被没收

为防止资产转移，尽可能挽回投资者的损失，警方一般会对平台涉及的相关人员和关联人员名下的资产进行全面调查，对平台退款进行全面审核，并适时予以冻结。警方表示，目前集团贷款网络案件的调查重点确实已经转向了挽回损失和偿还贷款的工作。

东莞市公安局在“集团贷款网”案件的第四次通报中称，已检索到“集团贷款网”平台数据123tb，同时与专业机构一起对数据进行了筛选和分析。与此同时，涉案的平台服务器、电脑等一批物品被查获，涉案账号被冻结，唐、张等犯罪嫌疑人的股票账户、房产、车辆被查获。

4月3日，东莞市公安局官方微信公众账户公布了“团代网”涉嫌非法吸收公众存款案的最新调查进展。据报道，截至4月2日，东莞市公安局已冻结2825个账户，冻结银行资金31.1亿元，并扣押涉案房地产35套和飞机1架；扣押40辆涉案车辆。

在集团贷款网络“打雷”后仅仅六个工作日，警方就迅速采取了行动。同时，自3月27日以来，东莞市公安局经过连续奋战，对44名犯罪嫌疑人采取了刑事拘留强制措施。

逾期还款将受到严厉处罚，并计入信用信息

对于投资者来说，当相关平台能够偿还资金时，这是一个重要的命题。在解决平台涉及的资金问题时，除了冻结房地产等资产外，警方还会关注平台自身的集资能力，有时还会采访包括平台合作伙伴在内的借款人，通过内部和外部措施解决资金问题。

为了加强对损失的追查，警方还坚决打击了网上贷款行业的"老赖"。在东莞市公安局关于“团代网”事件的第五次通知中，还要求Tuandai.com借款人提前或按时还贷，并表示有关部门将依法收回逾期贷款，严惩不贷，并将其列入不可信任人员名单。个人信息将被纳入“信用信息系统”和“信用中国”，个人信用将受到影响。

事实上，在去年的网上贷款行业风波中，一些借款人借机拒绝还款，甚至“幸灾乐祸”，希望在平台崩溃后不必履行还款义务。当时，互联网金融风险专项整治领导小组办公室下发了99号文件《关于在p2p平台上提交借款人逃废债务信息的通知》，严厉打击了借款人恶意逃废债务行为，并表示下一步将协调信贷管理部门将逃废债务信息纳入信贷信息系统和“中国信贷”数据库，对相关逃废债务行为进行约束。

根据Tuandai.com官方网站数据，截至今年2月28日，平台借款人总数为598，900人，目前借款人数为372，100人，待还金额达到118.9亿元，前十名借款人占0.07%，最大单个借款人占0.01%，即最大单个借款人待还金额为118.9万元。

值得注意的是，平台累计赔偿金额，即第三方(非借款人、非网上贷款机构)因借款人违约等原因偿还的总金额为30.21亿元，累计赔偿金额为19.03万元。

因为涉嫌非法吸收公众存款，

集团贷款网络被调查

3月28日，据平安东莞官方微博消息，东莞市大代互联网科技服务有限公司(以下简称Tuandai.com)因涉嫌非法吸收公众存款被东莞市公安局立案调查，Tuandai.com实际控制人唐军、张林自首。3月31日的案情报告初步发现，“集团贷款网”涉及虚假理财产品，通过网上和网下推广，销售给不明身份的投资者，肆意非法吸收公众存款，涉嫌非法吸收公众存款罪。

据公开信息，集团贷款网于2012年正式启动，是一个专注于小微企业融资服务的互联网金融信息平台。经过几次变更，主要运营商东莞市大代互联网科技服务有限公司于2016年2月4日成立。法定代表人唐骏，注册资本1.03亿元。北京衍生科技(300176)有限公司持有公司99.74%的股份，公司实际控制人为唐骏

平台官方网站显示，截至2019年2月28日，集团贷款网络累计交易量达到1307.7亿，贷款余额超过145亿，未偿金额118.9亿，当前贷款人超过22万人；2月份，新注册用户达到41，914人。根据2019年2月的运营报告，至少有10个投资者在一个月内投资超过300万元。

此前，集团贷款网络已完成三轮融资，融资总额6.75亿元，其中第二轮融资2亿元由九鼎投资(600053，诊断)牵头，巨人投资、九仪投资和沈紧随其后；第三轮融资3.75亿元，由尚虹光英牵头投资1亿元。

集团贷款网的“迅雷”也吸引了投资者的紧急传言。

3月28日晚，集团贷款网B轮融资的主要投资方九鼎投资宣布，集团贷款网公司已投资该基金管理的项目，目前所有项目均已退出。本公司及其管理的基金不参与集团贷款网络的经营决策，也不与集团贷款网络有业务往来。项目已经撤回，集团贷款网络不会影响公司的生产经营。

衍生品技术已经连续四天下跌

集团贷款网络事故也直接打击了其附属公司的衍生技术到每日极限。今天开盘，衍生品技术已经被封在了每日的极限。到目前为止，衍生技术的股价已经连续四天下跌。

3月28日，衍生品技术公司紧急暂停交易，并于中午宣布，该公司实际控制人唐骏和其他三名高管均因涉嫌非法吸收公众存款而被采取强制措施。唐骏也是集团贷款网络的真正控制者。此外，衍生产品技术董事长张林也是Tuandai.com的联合创始人。

对于该公司的实际控制人和数名高级管理人员被逮捕，衍生科技表示:“在该公司出售了两家全资子公司的金融技术信息咨询业务，红特普汇和红特信息，在2018年底，它已完全剥离互联网金融。相关业务消除了互联网金融行业未来政策不确定性对公司发展的影响；目前公司日常生产经营正常，上述事件未影响公司正常生产经营。”