短短两个月，中汇支付、瑞银信均第二次收到罚单

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1月8日，中国人民银行太原市中心支行发行了两张支付票。中汇电子支付有限公司山西分公司(以下简称“中汇支付”)和深圳瑞银信信息技术有限公司山西分公司(以下简称“瑞银信”)分别因“未按规定履行客户身份识别义务”被罚款20万元和25万元，高级管理人员也被罚款1万元。行政处罚决定于2017年12月27日作出。

值得一提的是，两家支付机构违反的规定是《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第二十条、第二十二条和第五十一条，履行了客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条。

同样，今年1月初，中国人民银行厦门市中心支行因宜生支付有限公司违反《中华人民共和国反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对其处以25万元罚款，并对一名高级管理人员处以2万元罚款。

说到中汇支付和瑞士信贷，它们已经不是第一次受到央行的惩罚了。

据零一金融不完全统计，到目前为止，中汇支付已经发行了6张票。

2017年11月14日，因违反支付结算业务规定，罚款515，817.58元；

2017年8月16日，因违反银行卡收单业务相关规定被罚款3万元；

2017年7月28日，因未按要求设置和发送收单交易信息，被罚款3万元；

2016年9月5日，因违反《非金融机构支付服务条例》和《银行卡收单业务条例》被罚款11万元；

2016年1月5日，因严重违规造成重大损失，网上支付业务许可证被吊销，12个省(市、区)银行卡收单业务被停止。

瑞士信贷也获得了6张票。

2017年12月7日，因违反银行卡收单业务相关规定被罚款2万元；

2017年7月20日，中央银行对违反非金融机构支付服务管理和银行卡收单业务规定的行为予以警告，并处以6万元罚款；

2017年4月12日，因违反《银行卡收购管理办法》，中央银行责令限期整改，并处以5万元罚款；

2016年3月17日，由于特约商户实名制未落实，外包商合作管理不规范，央行要求全面整改并纳入重点监控目标，停止安徽、内蒙古、宁夏三省(区)银行卡收单业务；

2014年12月22日，由于商户非法发展和银行卡收单业务存在严重的操作风险，央行拒绝接受瑞士银行北京支付业务的备案管理，不得在北京开展银行卡收单业务和外包收单业务。签约商户应得到妥善管理，并尽快退休。

2017年，央行发出了100多项罚款。2018年初，央行发行了几张支付券，监管似乎将继续升级。据零一金融不完全统计，截至目前，已有95家支付机构收到了罚款，共计163次。