为境外非法黄金交易提供支付服务，智付公司遭央行罚没2561万元

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5月15日，中国人民银行深圳市分行宣布，中国人民银行深圳市中心支行和国家外汇管理局深圳市分局近日对芝罘区电子支付有限公司(以下简称芝罘公司)网上支付和跨境外汇支付进行了执法检查。

经核实，芝罘公司为多家境外非法黄金和外汇投机网上交易平台提供支付服务，并通过虚拟货物交易办理无真实贸易背景的跨境外汇支付业务。同时，芝罘区公司未能采取有效措施和技术手段对国内网络商家的交易进行检查，也未能发现多家商家将支付接口移交给现货交易等非法互联网平台，客观上为非法交易和虚假交易提供了网上支付服务。

此外，芝罘区公司还存在一些违法行为，如未严格执行商户实名制、未持续识别特约商户身份、非法为商户提供t+0结算服务、非法为商户设立结算账户等。

中国人民银行深圳市中心支行表示，芝罘区公司违反《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收购管理办法》、《非银行支付机构网上支付服务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》，引发大量投诉，社会影响恶劣。

对此，中央银行深圳市分行给予芝罘区公司警告，没收违法所得11，078，964.39元，罚款14，534，813.47元，共计25，613，777.86元；对公司相关责任人员进行警告和罚款。国家外汇管理局深圳分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对芝罘区公司进行了警告，并处以人民币1590.8万元的罚款。

中国人民银行深圳市分行和国家外汇管理局深圳市分局表示，今后将严厉打击互联网金融的混乱局面，严厉查处为各种非法互联网平台提供资金结算和支付服务的违法行为。