银保监会再开大额罚单 10张罚单合计罚没1亿5630万元

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图像来源:中国视觉(000681，诊断单元)

12月7日，中国银行业监督管理委员会一口气披露了10张罚单，6家银行和2名责任人被罚款，总计1.563亿元人民币。10张罚单中有5张被罚款超过1000万元。处罚的理由主要集中在财务管理和信贷业务中的违规行为。

此次被处罚的六家银行分别是浙商银行、民生银行(600016)、渤海银行、中信银行(601998)、光大银行(601818)和交通银行(601328)，其中民生银行和交通银行分别收到两张罚单。

具体情况如下:浙商银行被罚款最高金额为5550万元。其违规行为主要集中在金融管理领域，包括未经尽职调查投资银行间理财产品；为客户支付土地出让金提供融资；投资非担保理财产品非法接受回购承诺；理财产品销售文本使用误导性语言；非法投资个人理财资金；金融产品相互交易，业务风险隔离不到位；为非保本理财产品提供保本承诺。

民生银行收到两张罚单，共罚款3360万元。其中一张罚单罚款金额高达3160万元，违规行为包括内部控制管理严重违反审慎经营规则；银行间投资违规接受担保；银行间投资和财富管理基金非法投资房地产，用于支付或替代土地出让金和土地储备融资；本行理财产品之间的风险隔离不到位；非法投资个人理财资金；票据代理人未明示，信用增级未入账，资金占用已累计；为非保本理财产品提供保本承诺。另一项罚款是200万元的罚款，因为贷款业务严重违反了审慎的经营规则。

与此同时，民生银行交通金融部的两名负责人被警告和罚款，因为他们对严重违反审慎经营规则的银行贷款业务负有管理和直接责任。其中，从明被罚款30万元，张劲松被罚款20万元。

此外，渤海银行因内部控制管理严重违反审慎经营规则、违规使用财务管理和自营投资资金进行土地支付、财务管理业务风险隔离不到位、对无担保金融产品提供保本承诺、对同业投资其他银行无担保金融产品审查不到位，被罚款2530万元。

中信银行在理财业务上也频频打雷，这次罚款2280万元。违规原因包括理财资金违规支付土地资金、自有资金违规支付土地资金、非担保理财产品保本承诺、我行信贷资金理财产品融资、非法转让收益权信用担保、项目投资审计严重缺位。

光大银行被罚款1020万元，原因是内部控制管理严重违反审慎经营规则，通过误导手段非法销售理财产品，通过修改理财合同文本或误导方式非法销售理财产品，收取信贷业务费用或提供质价不符的服务，非法接受银行间投资担保，通过银行间投资或贷款夸大存款规模。

交通银行共收到两张740万元的车票。一票罚款金额690万元，违规原因包括不良信贷资产转移不洁、理财资金投资本行不良信贷资产收益权、未尽职尽责、未使用自有资金垫付和承担风险资产、档案管理不到位、内控管理漏洞严重、通过保险资产管理渠道夸大本行存款规模、非法向土地储备机构融资等。 信贷资金非法接受表外理财资产，理财资金非法投资项目资金，部分理财产品信息披露不规范。 另一张罚单被罚款50万元，原因是M&A贷款与M&A交易价格的比例不达标，M&A贷款的尽职调查和风险评估不到位。