为广发违规担保出资 邮储、兴业、恒丰等机构被罚13亿

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今年以来，银监会坚决贯彻落实党中央、国务院的决策部署，把防范和化解金融风险放在更加重要的位置，着力整顿市场秩序，依法查处重大案件。

银监会坚持认为，违反法律的人必须受到起诉，调查必须严格。必须依法查处涉案的发案机构、渠道机构和投资机构，让违法的机构和人员付出代价，切实维护银行业的良好合规秩序和健康发展。

经过立案、调查、听证、审议、告知、审查辩护意见陈述、听证等一系列法律程序。，2017年12月8日和12月22日，银监会分别依法公开了广发银行惠州分行担保违规案件中的发案机构和渠道机构的查处情况。

近日，银监会对涉案的13家投资机构进行了行政处罚，包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行(601166)、郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农村商业银行、中铁信托有限公司、河北金融租赁有限公司、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永济农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行、吉林赣安县农村信用合作社等。，罚没总额13.41亿元，其中罚没6.61亿元。

与此同时，对这些投资机构的45名负责人进行了行政处罚，其中6名高级管理人员被取消资格，3名高级管理人员被禁止在银行工作一段时间，直至其一生，36名高级管理人员和相关负责人分别受到警告和经济处罚。至此，广发银行非法担保案件的监督立案调查和行政处罚工作基本结束。

这些资助机构存在以下问题:

首先，企业不谨慎，合规意识淡漠。渠道被用作隐藏风险和逃避监管的手段，银行间担保等协议被用作风险的底线，严重违反了监管的禁止性规定，一些机构甚至屡查屡犯。

第二，项目尽职调查不到位，缺乏投资后管理。以创新的名义，融资链被拉长，金融杠杆被推高，混乱被推高，市场秩序被扰乱，这在客观上为其他机构和个人投资者树立了一个坏榜样。

三是过分追求业务发展的规模和速度，既不了解自己的客户，也不渗透管理风险；它不能提供实质性的金融服务，也缺乏风险“防火墙”，资本损失巨大。

这些机构犯下的侵权行为性质恶劣，后果严重。只有严格依法处理，才能深刻吸取教训，对行业和市场形成充分的警示作用。

下一步，银监会将认真贯彻落实党的第十九次全国代表大会和中央经济工作会议精神，坚持依法监管、严格监管、廉洁监管，进一步深化整顿银行业市场混乱局面，严厉打击非法经营活动，坚决打赢防范和化解重大风险的硬仗。