中支协上半年共查处网络赌博案2272件 银行防赌防诈工作尚有难题待解

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8月5日上午，中国支付清算协会在北京召开了金融卫士周琦反赌博宣传研讨会。

该协会副秘书长王素珍总结了上半年打击跨境赌博的成效，指出上半年查处了2272起网络赌博案件。下一步，协会将贯彻中国人民银行的有关要求，规范支付结算市场秩序，保障人民群众的财产安全。

上半年，中国科协查处了2272起网络赌博案件。此前，中国人民银行将打击跨境赌博资金链列为2020年支付结算工作的重点，并明确维持了对跨境赌博资金非法转移的高压打击。王素珍在会上表示，在中国人民银行的领导下，今年上半年打击跨境赌博取得阶段性成果。

具体而言，今年上半年，该协会调查并处理了2，272起网上赌博案件，包括2，078起利用银行账户和支付账户为赌博等非法平台提供收款的报告，以及98起商家非法使用网上支付接口或转移收款代码以盗用赌博网站的报告。同时，协会组织会员单位对为跨境赌博平台提供支付结算服务的主体进行风险调查。截至今年7月底，共有2，022名涉及赌博的商户和2，055个涉及赌博的付款账户受到调查。对于违规为赌博等非法平台提供收款服务的2300多个银行结算账户和支付账户，协会要求开户单位采取暂停非柜台交易、只收不付、重新身份验证等限制性措施。

此外，为了帮助会员单位加强对特约商户的管理，增加违规商户的成本，形成行业共治的局面，协会于2016年建立了黑名单信息共享机制。截至2020年7月底，协会已接受中国人民银行30家分行、一家清算机构、661家银行和支付机构的准入申请。目前累计个人风险信息107，500条，累计推送商户黑名单信息18，400条。

王素珍表示，下一步，协会将继续贯彻落实中国人民银行《关于打击跨境赌博的要求》，注重治理和维权，充分调动会员单位的积极性，规范支付结算市场秩序，提高保民保民的财产安全。

银行对公共账户实施特殊治理由于跨境赌博涉及开户、支付和结算等银行业务，银行在跨境赌博治理中发挥着关键作用。工行证券部总经理郭(601398)表示，工行凭借自身的技术优势，在赌博和欺诈相关工作方面取得了一定成绩。第一，荣安电子信箱的建立。在开户业务方面，我们将与国家机关合作，共享涉赌诈骗风险信息，建立涉赌诈骗黑名单数据库，并植入银行交换机与业务系统连接。在工行汇款过程中，客户只需拉进黑名单即可。有一个可以实现100%控制的防堵墙；二是构建全行经营职能风险控制体系，针对赌博、欺诈等风险场景，监控异常开户、异常资金交易和检举犯罪；三是建立反洗钱体系。

此外，郭指出，目前，赌博和欺诈主要是通过公共账户进行的，公共账户中赌博和欺诈的风险正在上升。对此，工行对公共账户进行了特殊处理。一是全面加强开户管理，严格控制账户准入端。二是快速化解公共账户潜在风险，逐步实现100%回访制度，实施尽职调查，确保异常账户得到控制。同时，工行还开展多渠道安全宣传，增强公众反赌博和反赌博意识。

最后，他说，目前涉及赌博和欺诈的情况非常严重，银行在实际工作中也遇到了一些问题。例如，赌博相关欺诈信息的共享机制不完善；涉及赌博和欺诈的账户的业务控制规则不明确；客户异议处理机制不完善。

封面图片来源:照片网

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