北京银保监局一日开近900万罚单，北京农商行因12项违法违规事实被罚550万元

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3月2日，北京银监局宣布了4项罚款，罚款总额为880万元。被处罚的银行有北京农村商业银行、中国建设银行北京分行(601939)和平安银行北京分行(00001)。其中，北京农村商业银行因涉及多项业务违规被罚款550万元。

在对这些罚单进行梳理后，记者发现此次被罚款最多的北京农村商业银行有12项违法事实，其中很多与银行的信贷业务有关，包括:贷款调查审查尽职调查、非法发放土地储备贷款、利用贷款资金变相支付土地出让金、部分个人贷款业务违反北京差别化住房信贷政策、挪用贷款资金、非法审批和发放贷款等。

此外，我行理财业务和票据业务也存在违法违规行为:非法票据业务、债券持有业务、非法办理信托资金代理收付业务；该行的理财业务也严重违反了审慎的操作规则。为此，北京农村商业银行被开出两张票，共计550万元，并被责令改正。

除了北京农村商业银行，中国建设银行北京分行和平安银行这次也被罚款。前者因转嫁抵押物评估费用，违反小微企业贷款绩效评估指标监管要求，被罚款200万元，并对责任人进行警告，共罚款15万元。

后者被罚款100万元，原因是信贷人员代销保险的激励约束机制不健全，代销保险的监督检查职能严重不足。相关责任人受到警告，罚款共计15万元。

记者注意到，今年2月以来，银监会系统很少发出超过100万的罚款，罚款金额较高的属于中信银行(601998，股票咨询)。中信银行因非法土地储备贷款等19个问题被北京银监局处以2020万元的巨额罚款。

除银行保险监管系统外，央行于2月10日分别向民生银行(600016，咨询股)和光大银行(601818，咨询股)这两家股份制银行发出了2360万元和1820万元的巨额罚款。两家银行都因未能履行客户身份识别义务以及未能按要求保存客户身份识别信息和交易记录而受到处罚。

封面图片来源:照片网

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