开公司进行“套路贷”：数万人卷入 涉案金额4亿余元

本篇文章1654字，读完约4分钟

图片来源:照片网

利用各种软暴力手段勒索虚假高额债务，涉案金额超过4亿元，导致两名受害者因无法承受的压力而自杀。5月30日，由绍兴市检察院依法提起公诉的詹等17个犯罪集团涉嫌诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息的案件在绍兴市中级人民法院开庭审理。

《全国商报》记者注意到，绍兴市人民检察院只有10篇文章，利用日常贷款作为检索的关键信息。业内人士告诉记者，常规贷款有六种常见类型:基本贷款、汽车贷款、抵押贷款、校园贷款、裸贷款和网上贷款。

起诉书指控被告人湛于2016年3月注册成立浙江赣恩投资信息咨询有限公司，先后聘请被告人曹谋东、蔡默曼、潘谋宇担任公司审计部、交通部、财务部负责人，并聘请被告人俞谋丹、浩、杨默梅、欣担任贷款财务人员，涉案金额4亿余元。2018年1月，公司还成立了收款部，由被告人何默生、吴某彪担任收款部负责人，并聘请了曹、、李谋权等。强行为收款人员讨债。至此，一个以陈某展为主犯，曹谋东、蔡默曼、何默生、吴某彪等为重要成员，电话部、审计部、财务部、征收部成员的犯罪集团逐渐形成。成员分工明确，密切配合，共同开展诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息等犯罪活动，作恶多端，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序，造成较恶劣的社会影响。

经查，展等人通过网络推广、中介介绍、购买公民个人信息等方式获取客户资源后，公司交通部门、审计部门以无担保、二次付款为诱饵，诱骗他人注册，并以需要验证身份真实性为由骗取他人个人信息，为后续收集做准备。然后，利用受害者急于用钱的心理，在没有全面介绍贷款协议细节的情况下，出于存款和公司规定等原因，要求受害者在网络平台上签署虚拟电子贷款协议，然后在扣除第一笔利息后将贷款发放给受害者。之后，通过短期内支付高额利息、延长贷款期限、增加贷款金额等方式，恶意增加了受害人的债务，骗取了对方交付的财产。对于逾期者，征收部门将予以干预。根据受害人借钱时提供的个人信息，如手机号码、通讯录中的联系人、身份证照片等。，受害人或其亲属和朋友被迫通过电话或微信讨债，方法是侮辱、威胁、恐吓、发送淫秽、侮辱性的短信或带有受害人头像的图片。

根据指控，犯罪集团诈骗了6万多名受害者，总金额超过2.9亿元，强行向4.3万多名受害者索要1.4亿元，购买了20多万条公民个人犯罪信息，影响了许多受害者的正常家庭和生活秩序。其中，梁某服毒自杀，董某跳楼自杀。

检察机关受理此案后，经过认真审查，发现公安机关仅将犯罪集团收取的8000多万元作为涉案金额。但是，对整个案件的综合分析表明，犯罪集团以逾期费、延期费、保证金等多种名义骗取被害人的资金，并通过取得转账凭证、聊天记录等证据，还原了事实的全貌，最终认定涉案金额超过4亿元。

借款人应正确评估自己的还款能力，选择合法的平台贷款。绍兴市人民检察院有10篇文章，被《国家商报》记者以日常借款为主要信息进行了检索。去年4月的一份公告显示，19起涉及黑与恶贷款的刑事案件批准逮捕87名嫌疑人。

业内人士称，常规贷款是指以私人借贷的名义，诱使或强迫受害者签署借贷或变相借贷、抵押、担保等相关协议的违法犯罪活动的总称。以非法占有为目的，通过虚报贷款金额、恶意制造违约、任意认定违约、销毁还款证据等方式形成虚假债权债务。通过诉讼、仲裁或者暴力、威胁等手段非法占有被害人财产的。常见类型包括基本型、汽车贷款、住房贷款、校园贷款、裸贷款和网上贷款。

据了解，避免常规贷款可以从以下几个方面入手:首先，借款人应正确评估自己的还款能力，选择合法的平台贷款，审查对方的资格和信誉，不要盲目寻找非正式的企业贷款。其次，仔细阅读合同条款。常规贷款合同中通常有霸王条款和欺诈。如果发现问题，应该及时指出并纠正。应特别注意在合同中引入利息、逾期费用和保证金。如果贷款人提出签订虚假的高额贷款合同，借款人应予以拒绝，并妥善保管贷款凭证。最后，对暴力收集是零容忍的。如果贷款人对借款人的及时履行设置各种障碍，迫使违约发生，则有必要保留证据并及时告知，必要时报警。

(封面图片来源:照片网)